Печать страницы Написать письмо Задать вопрос

Информационный центр


Москва:

+ 7 (495) 589-1000

Регионы:

+ 7 (800) 700-4404

  • Точки продаж
  • Аналитика
  • Онлайн-консультация
  • Справка 2-НДФЛ

Начинающему инвестору

Осуществление профессиональных консультаций по грамотному формированию инвестиционного портфеля является основной задачей работы финансовых менеджеров ВТБ Капитал Управление активами.

В зависимости от Ваших целей, потребностей, отношения к риску, опыту работы с инвестиционными продуктами, знаниями о финансовых рынках, доступе к различным инструментам, может быть сформирована Ваша индивидуальная инвестиционная стратегия. Выбор паевого инвестиционного фонда необходимо осуществлять исходя из определенной инвестиционной стратегии. В данном разделе мы представляем свой многолетний опыт работы на рынке коллективных инвестиций.

Как мы определяем для Вас инвестиционную стратегию?

  • Анализируем инвестиционные цели и возможности;
  • Оцениваем потенциальный доход и уровень риска;
  • Выбираем оптимальное инвестиционное решение.

Для успешного инвестирования в паевые инвестиционные фонды мы рекомендуем не только разработать стратегию инвестирования, но также и использовать принятые практикой принципы успешных вложений.

Инвестирование на длительный срок

Как инвестировать правильно

Принципы инвестирования – это основа инвестиционной стратегии, от которой зависит успех Ваших капиталовложений.

Наши рекомендации:

  • Вкладывайте надолго
  • Инвестируйте регулярно
  • Диверсифицируйте портфель

Первый базовый принцип, который мы рассмотрим – это срок, инвестиционный горизонт. Для получения успешного результата от вложений в паевые инвестиционные фонды время является самым важным фактором.

История развития фондового рынка любой страны включает в себя периоды роста и падения, но, в конечном итоге, это история развития. Длительный срок инвестирования снижает влияние кратковременных негативных факторов оказывающих влияние на финансовый результат и повышает вероятность получения более высокого дохода.

Динамика индекса РТС, сентябрь 1995 г. – сентябрь 2012 г.

Динамика индекса РТС

Источник: ММВБ-РТС

  • Инвестиции на короткий срок более рискованны и менее доходны
  • Инвестиции на длительный срок снижают негативные последствия, которые возникают в случае краткосрочных колебаний финансовых рынков

Второй принцип успешного инвестирования – это постоянство или метод усреднения. Регулярные инвестиции, или метод усреднения, являются основой успеха при инвестировании в паевые инвестиционные фонды. Одна из самых популярных стратегий инвестирования на Западе – регулярное отчисление фиксированной суммы в паевые инвестиционные фонды через равные промежутки времени. Колебания на фондовом рынке происходят ежедневно, и трудно предсказать направление движения в текущий момент. Регулярность покупок способствует усреднению цены приобретения инвестиционных паев и сглаживанию рыночных колебаний. Постоянство – вот залог успеха.

Суть метода усреднения заключается в инвестировании фиксированной суммы каждый период, например каждый месяц, каждый квартал или каждый год в течение многих лет. Фиксированная сумма должна регулярно размещаться в выбранном фонде вне зависимости от рыночного цикла. Регулярность покупок способствует усреднению цены приобретения инвестиционных паев и сглаживанию рыночных колебаний. Покупка инвестиционных паев в период снижения биржевых индексов уменьшает среднюю цену и увеличивает тем самым потенциальную доходность. Если строго придерживаться этого принципа, то средние затраты на покупку инвестиционного пая снизятся, поскольку на конкретную сумму можно купить больше, когда цена упала, и меньше, когда цена возросла.

Фонд Сумма инвестиций,
руб.
Периодичность
покупки
Период Финансовый результат
руб. %
ОИПИФ "ВТБ -
Индекс ММВБ"
54 000 единовременно 29.08.2008г. -
28.09.2012 г.
6 389,40 11,83%
ОИПИФ "ВТБ -
Индекс ММВБ"
54 000 первый раз
5000 руб., потом
по 1000 руб.
ежемесячно
29.08.2008г. -
28.09.2012 г.
12 706,10 23,53%

ОИПИФ «ВТБ — Индекс ММВБ» Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая на 28.09.2012г. за 3 месяца: 10,19%, 6 месяцев: -3,10%, 1 год: 7,38%, 3 года: 25,97%.

Разница в доходности обусловлена падением стоимости инвестиционного пая после первого приобретения и восстановлении стоимости пая только к моменту погашения. При разовом приобретении доходность инвестиций составила бы 11,83%, при использовании метода усреднения – 23,53%, благодаря приобретению инвестиционных паев на более низком уровне по сравнению с первым приобретением. Метод усреднения, которые предоставляет возможность приобретения инвестиционных паев несколько раз по 5 000 р., эффективнее метода единовременной покупки именно на падающем рынке.

Третий принцип, который мы предлагаем Вам использовать в процессе инвестирования – диверсификация портфеля – это важнейший элемент профессиональных инвестиционных программ.

Диверсификация инвестиционного портфеля способствует снижению несистематических рисков, уникальных рисков, присущих отдельным секторам экономики или эмитентам. Диверсификация снижает риск за счет распределения вложений между различными отраслями экономики, рынками. Распределение активов выводит диверсификацию на принципиально более важный для инвестора уровень. Распределение активов – это процесс на основании, которого формируется диверсифицированный портфель путем смешивания разных активов в различных пропорциях. Цель процесса распределения активов – это максимизация доходов.

Например, инвестиции в акции обеспечивают более высокий доход, чем вложения в облигации или открытие банковского депозита. Однако, инвестиции в акции более рискованны, в то время как вложения в облигации подвержены меньшему риску и более стабильны.

К тому же инвестиции в ценные бумаги эмитентов развитых рынков относительно стабильны по сравнению с волатильными развивающими рынками.

В результате процесса распределения активов происходит комбинирование инвестиций с различными характеристиками «риск-доход» в рамках инвестиционного портфеля, с целью снижения риска формируемого инвестиционного портфеля без соответствующего снижения уровня потенциального дохода.

Вкладывая денежные средства в паевой инвестиционный фонд, инвестор уже получает пользу от диверсификации портфеля, присущей паевым инвестиционным фондам. Однако никакой паевой инвестиционный фонд не застрахован от риска. Паевые инвестиционные фонды, активы которых инвестируются в ценные бумаги эмитентов отдельных секторов экономики, подвластны влиянию динамики конкретной отрасли, что делает их более рискованными по сравнению с фондами широкого рынка.

Таким образом, для минимизации рисков следует использовать принцип диверсификации, распределения активов при построении собственного инвестиционного портфеля путем вложения в несколько паевых инвестиционных фондов одновременно с целью реализации инвестиционных задач.

Для успешного вложения денежных средств идеальным способом инвестирования является – ежемесячное инвестирование капитала на продолжительный промежуток времени, правильно выбрав паевые инвестиционные фонды и широко диверсифицировав портфель.

АО ВТБ Капитал Управление активами, (лицензия ФКЦБ России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия). Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ОПИФА «ВТБ — Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968-94131582); ОПИФСИ «ВТБ — Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962-94131346); ОПИФО «ВТБ — Фонд Облигации плюс» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958-94130789); ОПИФА «ВТБ — Фонд Перспективных инвестиций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959-94131180); ОПИФА «ВТБ — Фонд Предприятий с государственным участием» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0966-94131263); ОПИФА «ВТБ — Фонд Электроэнергетики» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0965-94131501); ОПИФА «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967-94131429); ОПИФА «ВТБ — Фонд Металлургии» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0961-94131104); ОПИФО «ВТБ — Фонд Еврооблигаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963-94130861); ОПИФА «ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0960-94131027); ОПИФА «ВТБ — Фонд Потребительского сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0964-94130944); ОПИФА «ВТБ — БРИК» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012-46539678); ОПИФА «ВТБ — Фонд Глобальных дивидендов» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003, № 0090-59893176); ОПИФО «ВТБ — Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089-59893097); ОИПИФ «ВТБ — Индекс ММВБ» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177-71671092), ОПИФДР «ВТБ — Фонд Денежного рынка» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0997-94132239); ОПИФА «Площадь Победы» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0998-94132311). Интервальные паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ИПИФТР «ВТБ — Фонд Драгоценных металлов» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 31.03.2009, № 1407-94156211); ИПИФСИ «Кузнецкий мост» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 05.03.2003, № 0092-59891904). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123317, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу www.vtbcapital-am.ru.


Все права защищены © 2017
ВТБ Капитал Управление активами
Создание сайта Articul Media