Ваш город
Информационный центр Москва +7 (495) 589-1000 Регионы +7 (800) 700-4404

Часто задаваемые вопросы

Предлагаем вам ознакомиться с ответами на вопросы, которые чаще всего нам задают клиенты.

Общие вопросы
  • Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

    Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - это простой и доступный инвестиционный инструмент. Инвестируя денежные средства в паевой фонд, клиент становится владельцем инвестиционных паев (пайщиком). Пай имеет свою стоимость, которая изменяется во времени. Фонды бывают открытые (ОПИФ), интервальные (ИПИФ), закрытые (ЗПИФ), биржевые (БПИФ).

    Финансовый интерес - это разница между стоимостью приобретения и погашения инвестиционного пая, а также промежуточные выплаты, если они предусмотрены Правилами доверительного управления (ПДУ) фондом.

  • Что такое инвестиционный пай (пай)?

    Инвестиционный пай — это именная ценная бумага, удостоверяющая долю его владельца в имуществе фонда. Доля владельца соответствует количеству паев, которые он приобрел.

  • Когда рассчитывается расчетная стоимость пая?

    Расчетная стоимость пая ОПИФ, БПИФ - рассчитывается ежедневно, кроме выходных и праздничных дней.

    Расчетная стоимость пая ИПИФ - рассчитывается на дату закрытия интервала и на последний рабочий день календарного месяца.

    Расчетная стоимость пая ЗПИФ - рассчитывается на последний рабочий день каждого календарного месяца, на дату составления списка владельцев инвестиционных паёв, на последний рабочий день приема заявок на выдачу/на приобретение дополнительных инвестиционных паев. Расчет производится путем деления стоимости чистых активов (СЧА) фонда на количество инвестиционных паев, указанное в реестре владельцев инвестиционных паев этого ПИФ на тот же день.

    Подробно ознакомиться можно в Правилах расчета СЧА выбранного фонда.

  • Что такое стоимость чистых активов (СЧА)?

    Разница межу стоимостью активов фонда и его обязательствами.
  • Что такое открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ)?

    Это инвестиционный фонд, паи которого можно купить, обменять или продать в любой рабочий день.
  • Что такое интервальный паевой инвестиционный фонд (ИПИФ)?

    Это фонд, паи которого можно купить, обменять или продать в любой рабочий день в установленные периоды, согласно правилам фонда. Исключение - паи ИПИФ, когда они представлены на бирже, где их можно купить или продать в любой момент в рамках торговой сессии биржи.
  • Что такое закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ)?

    Это фонд, паи которого можно купить в момент формирования или проведения дополнительной выдачи паев фонда, а получить денежные средства в период промежуточных выплат по фонду или при прекращении фонда. Исключение - паи ЗПИФ, когда они представлены на бирже, где их можно купить или продать в любой момент в рамках торговой сессии биржи.
  • Что такое биржевой инвестиционный фонд (БПИФ)?

    Это фонд, паи которого торгуются на бирже. Купить и продать инвестиционные паи фонда возможно через брокерский счет.
  • Участники процесса инвестирования в ПИФ

    Управляющая компания (управление активами), регистратор (учет паев, выдача, погашение, обмен паев, ведение реестра пайщиков), специализированный депозитарий (хранение, учет имущества фонда, контроль за действиями управляющей компании), банки-агенты и партнеры.
    Регулятором процесса и лицензирования выступает Банк России.
Операции с паями
  • Какие операции можно осуществлять с паями по заявкам на проведение операций?

    Приобретение, обмен и погашение.

    Приобретение
    При приобретении инвестиционных паев клиент подает заявку и необходимые документы для открытия счета, оплачивает инвестиционные паи.
    Заявка на приобретение является многоразовой для ОПИФ, одноразовой для ЗПИФ.
    Обмен
    При обмене инвестиционных паев паи одного фонда меняются на инвестиционные паи другого фонда на основании заявки на обмен, если данная операция предусмотрена Правилами доверительного управления (ПДУ) фондом.
    Погашение
    Для получения денежных средств требуется подать заявку на погашение инвестиционных паев, денежные средства от погашения перечисляются по реквизитам банковского счета, указанным в заявке.

    Инвестиционные паи ЗПИФ могут быть погашены по заявлению владельца паев только в случае принятия общим собранием владельцев инвестиционных паев решения об утверждении изменений, которые вносятся в ПДУ фонда, или о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления фондом другой управляющей компании, или о продлении срока действия договора доверительного управления фондом. В ином случае паи фонда не могут быть погашены до окончания срока действия договора доверительного управления фондом.

    Заявки на проведение операций с паями носят безотзывный характер.
  • Что требуется для докупки паев?

    Для оплаты/докупки паев требуется:
    - номер и дата заявки на приобретение выбранного фонда;
    - реквизиты фонда.
    Заявка на приобретение является многоразовой для ОПИФ, одноразовой для ЗПИФ.
  • В какие сроки проводятся операции с паями ОПИФ и ИПИФ?

    Приобретение, обмен
    ОПИФ - в течение 5 рабочих дней.
    ИПИФ - в срок не более 5 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев.

    Погашение
    ОПИФ - в течение 3 рабочих дней. Перечисление денежных средств - в течение 10 рабочих дней.
    ИПИФ - в срок не более 3 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев. Перечисление денежных средств в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение инвестиционных паев.
  • На какой счет можно получить денежные средства от погашения паев?

    Клиент может указать любой, принадлежащий ему рублевый счет. Это может быть счет до востребования, карточный счет, счет пополняемого депозита или другие виды банковских счетов.

    Выплата по ЗПИФ осуществляется путем перечисления денежных средств на банковский счет, реквизиты которого указаны в реестре владельцев инвестиционных паев.
  • Наследование инвестиционных паев

    Наследование паев производится наряду с наследованием другого имущества физического лица.
    Для того чтобы оформить наследство на инвестиционные паи, наследнику (наследникам) следует обратиться к нотариусу с целью получения свидетельства о праве на наследство на инвестиционные паи. С этой целью нотариус направляет запросы в адрес УК (о стоимости пая Фонда на дату смерти наследодателя) и в Регистратор (о количестве паев Фонда на дату смерти).

  • Дарение паев

    Инвестиционный пай подлежит дарению наряду с другим имуществом владельца инвестиционных паев (пайщика).

     Для этого требуется оформить договор дарения, подать документы на открытие лицевого счета выбранного Фонда, и подписать передаточное распоряжение.

Расходы и доходы пайщиков
  • Какова минимальная сумма инвестирования ОПИФ?

    1 000 рублей
    Подробная информация о минимальной сумме инвестирования размещена на официальном сайте в разделе «Сведения о Фонде» выбранного паевого фонда.

  • Что является доходом клиента?

    Финансовый интерес пайщика — это разница между стоимостью приобретения и погашения инвестиционного пая, а также промежуточные выплаты, если они предусмотрены Правилами доверительного управления (ПДУ) фондом.

    Более подробную информацию об условиях инвестирования вы можете узнать на странице выбранного фонда. 

  • Какие комиссии бывают при инвестировании в ПИФ?

    Существуют следующие виды комиссий при инвестировании в ПИФ:

    Надбавка - комиссия, которая увеличивает стоимость пая при покупке.

    Скидка - комиссия, которая уменьшает стоимость пая при погашении.

    Вознаграждение УК, специализированного депозитария,  регистратора и аудитора- комиссии, которые ежедневно учтены Управляющей компанией в расчетной стоимости пая по выбранному Фонду.

    Комиссия при обмене паев отсутствует.
  • В какой валюте можно инвестировать ПИФ?

    В соответствии с законодательством Российской Федерации в оплату инвестиционных паев принимаются только денежные средства в российских рублях.
  • Гарантируется ли сохранность вложений?

    В соответствии с законодательством Российской Федерации получение дохода, также, как и 100% сохранность первоначальной суммы, при инвестировании в паевые инвестиционные фонды не гарантируется государством. Помимо этого, Управляющая Компания не вправе гарантировать любую доходность, связанную с инвестированием в паевые инвестиционные фонды.

    Также обращаем внимание, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.

Сервисы
  • Какие онлайн-сервисы есть в ВТБ Капитал УА?

    УК предоставляет для клиентов онлайн-сервис - кабинет клиента.  
    При авторизации в системе, пользователь может:
    - ознакомиться с актуальной информацией о составе и структуре своего инвестиционного портфеля (паевые фонды, стратегии доверительного управления),
    - посмотреть динамику доходности инвестиционного портфеля,
    - подать заявки / документы на проведение операций,
    - узнать информацию об уже проведенных операциях.
  • Как получить доступ в кабинет клиента?

    Варианты регистрации в системе:
    - онлайн;
    - в офисах агентов и партнеров,
    - в офисе ВТБ Капитал УА.

    Онлайн-сервис предоставляется бесплатно. 
  • Какова периодичность обновления информации об инвестиционном портфеле клиента в управляющей компании в Кабинете клиента?

    Информация об инвестиционном портфеле клиента  (паевые фонды, стратегии доверительного управления) обновляется каждый рабочий день.
  • Как можно совершать операции с ПИФ?

    Подать заявки на проведение операций с ПИФ можно в Кабинете клиента ВТБ Капитал УА, в офисах агентов и партнеров или офисе ВТБ Капитал УА.
Управление и контроль
  • Что происходит с инвестиционными паями ПИФ, если управляющая компания обанкротилась?

    Имущество паевого инвестиционного фонда не является имуществом управляющей компании. При банкротстве управляющей компании на имущество фонда не может быть обращено взыскание по долгам управляющей компании. Ценные бумаги, приобретенные на средства пайщиков, хранятся в специализированном депозитарии. При банкротстве управляющая компания лишается своей лицензии, а паевой инвестиционный фонд подлежит прекращению, которым занимается специализированный депозитарий.

    ЗПИФ подлежит прекращению в случае если в течение 3 месяцев со дня принятия решения об аннулировании лицензии управляющей компании не вступили в силу вносимые в Правила доверительного управления изменения, связанные с передачей ее прав и обязанностей другой управляющей компании.

  • Какие документы являются подтверждением проведения операций с паями?

    Регистратор формирует Уведомление об операции (либо об отказе). Данное Уведомление можно получить несколькими способами: в месте подачи заявки, в офисе УК, в офисе регистратора.

  • Какие документы регламентируют доверительное управление фондом?

    Управление фондом регламентируют Правила доверительного управления (ПДУ). В них описываются условия операций с паями, инвестиционная декларация, в которой обозначен класс активов для инвестирования средств пайщиков фонда, а также права и обязанности УК, вознаграждения, взимаемые комиссии и прочие условия деятельности фонда.
    У каждого паевого инвестиционного фонда индивидуальные ПДУ, поэтому при приобретении инвестиционных паев следует внимательно ознакомиться с ПДУ.
    Подписывая заявку на приобретение паев, клиент присоединяется к правилам выбранного фонда. Заявка носит безотзывный характер. С ПДУ выбранного фонда можно ознакомиться по адресу АО ВТБ Капитал Управления активами: 123112, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, этаж 15, помещение III, по адресам агентов или в разделе соответствующего фонда в сети Интернет по адресу: www.vtbcapital-am.ru.

Объединение фондов
  • На каком основании Управляющей компанией было принято решение об объединении фондов?

    ПДУ ПИФ может быть предусмотрена возможность обмена инвестиционных паев на основании решения управляющей компании, который осуществляется без заявления владельцами инвестиционных паев требований об их обмене путем конвертации инвестиционных паев в инвестиционные паи другого открытого паевого инвестиционного фонда.  
    22.01.2014 паевые фонды под управлением Банка Москвы были переданы под управление ВТБ Капитал Управление активами.

    Перечень фондов, участвующих в обмене по решению УК:
    Название основного Фонда / Название присоединяемого Фонда
    Решение Управляющей компании от 16.06.2014 г.
    Обмен инвестиционных паев паевых фондов проведен 21.07.2014 г.
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора» / ОПИФА «Триумфальная площадь – фонд предприятий нефтегазового сектора»
    ОПИФСИ «ВТБ – Фонд Сбалансированный» / ОПИФСИ «Рождественка»
    Решение Управляющей компании от 23.06.2014 г.
    Обмен инвестиционных паев паевых фондов проведен 28.07.2014 г.
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Акций» /  ОПИФА «Манежная площадь – фонд акций»
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций» / ОПИФА «Останкино – фонд телекоммуникаций»,
    ОПИФА «ВТБ – БРИК» /  ОПИФА «Звездный бульвар – звезды БРИК»
    ОИПИФ «ВТБ – Индекс ММВБ» /   ОИПИФ «Биржевая площадь – Индекс ММВБ»,
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием» / ОПИФА «Красная площадь – акции компаний с государственным участием»
    Решение Управляющей компании от 07.07.2014 г.
    Обмен инвестиционных паев паевых фондов проведен 11.08.2014 г.
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Электроэнергетики» / ОПИФА «Замоскворечье – фонд энергетики»,
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Металлургии» / ОПИФА «Трубная площадь – фонд металлургии»
    ОПИФА «ВТБ – Фонд Потребительского сектора» /  ОПИФА «Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора»,
    ОПИФО «ВТБ – Фонд Казначейский» / ОПИФО «Волхонка – фонд облигаций»

    Для подробной консультации вы можете обратиться в УК по телефону +7 800 700 44 04 (бесплатно).

Если вы не нашли ответ на свой вопрос, то можете воспользоваться одной из форм обратной связи:

  • Обратный звонок
  • Задать вопрос
  • Подать обращение